中新社北京十二月三日電(記者李鵬)記者今天從中國銀監會獲悉，在國有獨資商業銀行信貸資產、非信貸資產和表外業務“三項檢查”中，銀監會發現了大量票據案件。銀監會稱：“這些票據案件給商業銀行造成了嚴重損失，影響了銀行票據業務的健康發展，成為商業銀行新的風險表現形式”。
中國銀監會日前向各銀行業金融機構通報了近期發生的一些商業銀行票據詐騙案例，并指出，這些票據案件暴露了商業銀行在票據業務管理中存在著業務審查流于形式，制度執行不嚴格，票據安全防范能力薄弱等問題。
銀監會特別強調，各銀行必須依法合規經營，堅持真實貿易背景原則，將真實合法的商品交易行為作為簽發銀行承兌匯票的前提，嚴禁虛開和滾動簽發銀行承兌匯票。嚴格防范市場上違法犯罪分子利用銀行票據詐騙銀行資金。對違法違規辦理票據業務的銀行機構，一經發現，將予嚴肅查處，并追究有關人員的責任。涉嫌犯罪的，移交司法機關依法懲處。
銀監會要求，各銀行要按照貸款“三查”制度規定，認真辦理商業匯票承兌業務；進一步明確銀行承兌匯票業務各崗位職責，堅持定期輪換重點崗位人員制度；采取切實有效措施防止關聯企業利用銀行承兌匯票騙取銀行資金；加強對票據業務的內部審計工作；加大科技投入，提高票據防偽的科技含量。完
