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　　通過網絡傳銷方式發展人員，犯罪團伙主要成員經分工在網上設立網站，銷售虛構的韓國利仁集團私募基金。石某某等人先后在四川、湖北、重慶及寧夏發展投資者，共詐騙上千萬元資金。其中家住寧夏回族自治區石嘴山市的劉某聽信虛假宣傳后，不但購買了基金，還先后在大武口、惠農、平羅、銀川等地以傳銷方式發展200余人參加基金傳銷網絡，非法募集資金數百萬元，最終構成了非法經營罪。

　　寧夏回族自治區高級人民法院刑二庭負責人今天告訴《法制日報》記者，這起案件只是寧夏全區近3年來查辦的大量非法集資案件中的一起。

　　數據顯示，僅2007年至2009年，寧夏全區法院共判處非法集資犯罪案件10件23人。除2008年至2009年審理的1件6人為集資詐騙犯罪外，其余9件17人為非法吸收公眾存款罪。

　　受害人變成犯罪者

　　“像劉某這樣從受害人變為犯罪人，是非法集資案件的一個新特點。”寧夏高院研究室相關負責人說。

　　據介紹，很多非法傳銷案件，是通過網絡等高科技媒介進行的。犯罪分子利用網絡建立網站發展下線吸引投資，根據發展下線的人數按比例提取酬勞來層層詐騙和層層控制犯罪組織。主要策化者居于幕后，或者在外地遙控指揮。一些先期投入者本為受害者，但在獲利的情況下又去發展更多的人加入，由此構成其他犯罪，而這些被發展加入的人往往是他們的親朋好友，使得犯罪更具有智能性、隱蔽性、嚴密的組織性和傳導性。

　　高息還本誘人上當

　　2009年寧夏高院終審的吳松偉等人非法吸收公眾存款一案，吳松偉、張寧兩被告人許諾支付的月息為2%至28%，遠遠高于銀行的同期年利率。如此低風險，高回報，明顯有違投資規律，簡直就是天上掉餡餅，但依舊有人相信這是一條“旱澇保收”的致富捷徑。兩人向253家單位及個人許以高利，吸納資金，但案發后申報債權的只有80人。

　　“高息還本是寧夏非法集資者拋出的最誘人的餌料，也是大多數受害者趨之若鶩、受騙上當的重要原因。”寧夏高院研究室負責人介紹說。

　　據介紹，非法集資者為支付先加入投資者的高額回報，便不斷地發展下線，通過利誘、勸說、親情、人脈等方式吸引越來越多的投資者參與，用后加入者的資金支付先加入者的高額利息。如此循環往復，直至資金鏈斷裂，由此導致的結果往往是，先加入的投資者僅利息的收入就遠遠超出了本金，因此案發后申報債權的人數遠遠小于實際投資者人數。

　　時間久人數多數額大

　　寧夏高院刑二庭相關負責人告訴記者，非法集資作為一種面向社會公眾的吸納資金行為，決定了受害者必須達到一定規模，方能有效維系所需的現金流。因此時間久、人數多、數額巨大，犯罪數額往往數百、數千萬甚至上億元之巨，覆蓋面廣、受害人損失慘重，嚴重影響社會穩定。

　　從已有案例看，參與者不乏政府官員及金融從業人員，更多的當然是風險承受能力較低的普通大眾，甚至包括不少下崗、失業人員及退休人員。

　　受騙人數多，受騙數額巨大又決定了其社會影響遠遠超過一般詐騙案件，對公眾財產利益危害較大。如發生在寧夏區內的蘇志強等人非法吸收公眾存款一案，時間跨度從2001年至2007年10月，受害人達200多人；吳松偉一案也是自1999年5月至2007年6月長達8年。這兩起案件在當地造成了惡劣的社會影響，引起了不小的震動。

　　有效預防打擊需合力

　　針對非法集資案件頻發的現實問題，寧夏高院有關負責人建議，各級黨政機關、政法各部門、金融機構要加強管理，擴大宣傳，提倡、培育廣大公眾理性的投資觀念，使投資者明斷慎行，提高防范、抵御非法集資的認識和能力，使犯罪分子沒有犯罪的市場和機會；金融機構應該加強金融創新，拓展、擴大投資融資渠道，特別是拓展、擴大農村和小城鎮人口的投資渠道，使群眾手中的閑散資金能獲取合法的最大利益；各級基層組織要加強監督檢查，積極規范民間借貸行為，使之合法化、正規化，讓民間資本能夠安全有效地流通起來，杜絕違法行為的發生。

　　政法機關要形成合力，加大對于此類犯罪活動從重從快從嚴的打擊力度，堅決保護廣大受害群眾的利益，同時要及時加強信息溝通，認真分析研究，增強遏制此類犯罪活動的有效性和針對性。